Лучшие юристы по банкротству ИП

Что такое банкротство ИП

Банкротство ИП – это признание уполномоченным органом неспособность индивидуального предпринимателя удовлетворить требования кредиторов или исполнить обязанности по уплате каких-либо платежей государству. Также этим словом обозначают и процедуру, необходимую для того, чтобы признать должника банкротом.

Сразу же скажем, что признание банкротом вовсе не означает автоматического списания всех долгов. Имущество банкрота будет изъято и реализовано для того, чтобы рассчитаться по долгам хотя бы частично. Правда, изъять могут не всё имущество. Об этом, а также о других последствиях банкротства для ИП мы подробней расскажем далее.

Банкротство может быть добровольным и принудительным. В первом случае процедуру начинает сам предприниматель, понимая, что рассчитаться с кредиторами (или государством) он уже не сможет.

Если же сумма долга более 500 000 рублей, а задержка выплат превышает три месяца, то предприниматель уже не может, а обязан начать процедуру банкротства.

За неисполнение этого требования предусмотрен штраф в размере от 5 000 до 10 000 рублей.

Такую процедуру в отношении должника могут также начать и кредиторы при помощи юристов или адвокатов по банкротству ИП, если они не получают положенных выплат и видят в принудительном банкротстве предпринимателя экономическую выгоду.

Процедура банкротства ИП

В отличие от юридических лиц, предприниматели могут воспользоваться двумя видами процедуры банкротства: «обычной» – в судебном порядке – и внесудебной. Сейчас мы вкратце рассмотрим оба варианта.

Внесудебное банкротство ИП

Внесудебная процедура – намного проще, чем «классическая». Для того, чтобы признать себя банкротом без суда, предпринимателю необходимо подать соответствующее заявление в МФЦ. Сделать это можно при выполнении трёх условий:

Для того, чтобы гражданин мог воспользоваться внесудебной процедурой банкротства, необходимо выполнение следующих условий:

• Исполнительное производство в отношении должника окончено в связи с отсутствием у него имущества, на которое можно было бы обратить взыскание. То есть, говоря простым языком, судебным приставам изымать у должника в счёт долга было нечего.
• На момент подачи заявления в отношении должника не возбуждено новое исполнительное производство.
• Сумма долгов предпринимателя – не менее 25 000 и не более 1 000 000 рублей. Ещё недавно этот диапазон был меньше, однако, в ноябре 2023-го года его расширили.

К своему заявлению предприниматель должен приложить список кредиторов, долги которым не получается выплатить. Кредиторы будут уведомлены об этом сотрудниками МФЦ.

Если какой-то кредитор с чем-то не согласен – например, считает, что должник указал в списке меньшую сумму долга – то он может обратиться в суд. В таком случае процедура перейдёт из внесудебной в судебную. Это же касается ситуации, когда кого-либо из кредиторов должник вообще не внёс в список.

Если после начала такой процедуры положение предпринимателя-должника вдруг улучшится, то он обязан сообщить об этом в МФЦ. На это даётся пять дней. После этого процедура банкротства будет прекращена.

Если же положение не улучшится, а кредиторы не обратятся в суд, то ровно через шесть месяцев после подачи заявления должник будет признан банкротом.

Банкротство ИП через суд

Судебная процедура банкротства – сложнее и, как правило, дольше. Кроме того, здесь потребуется оплатить услуги так называемого финансового управляющего. Это – специалист, который анализирует ситуацию, возникшую у предпринимателя, организует реализацию имущества и решает другие вопросы, связанные с процедурой.

Кстати, если предприниматель получает доход, то на время процедуры распоряжаться этим доходом будет управляющий. Часть получаемых средств будет уходить на оплату задолженностей. А сам должник будет получать лишь средства, необходимые для жизни.

Будут и другие расходы. Оплатить придётся публикацию информации о банкротстве, небольшую госпошлину, при необходимости – оценку имущества и т.д.

Для начала процедуры следует подать заявление в арбитражный суд. Рассмотрев заявление должника, суд вынесет одно из трёх решений:

• Признать заявление должника обоснованным и перейти к этапу реструктуризации долгов.
• Признать заявление должника обоснованным, сразу же объявить должника банкротом и перейти к этапу реализации имущества.
• Признать заявление должника необоснованным.

Отметим, что решение о том, с какого из двух этапов банкротства начать, зависит от некоторых обстоятельств.

На этапе реструктуризации сначала потребуется предоставить её (реструктуризации) план. Он включает в себя, в частности, график платежей, позволяющий рассчитаться со всеми долгами в течение трёх лет.

Финансовый управляющий знакомит с планом всех кредиторов, которые голосуют за принятие плана или за его отклонение. Если план отклонён большинством голосов, его потребуется скорректировать.

Если решение кредиторов положительно, то план предоставляют суду. Суд оценивает план, определяя, реально ли осуществить его на практике, и будет ли у должника, при этом, оставаться минимальная часть средств, необходимая ему для жизни.

Если на этом этапе удастся выплатить все долги, процедура прекратится. В противном случае она перейдёт на следующий этап. Должник или финансовый управляющий может попытаться перейти на этап реализации имущества досрочно. Но здесь решение остаётся за судом.

Переходим к этапу реализации. Как понятно уже из названия, он подразумевает продажу имущества должника. На этом этапе суд может временно запретить должнику выезд из страны.

Изъято и реализовано может быть не только имущество, используемое для предпринимательства (например, товар или средства производства), но и «обычное» личное имущество: недвижимость, транспортные средства и т.д. Здесь есть определённые ограничения.

В частности, не могут быть реализованы:

• Единственное жильё, при условии, что оно не находится в ипотеке и не признано предметом роскоши. Грубо говоря, если единственным жильём является однокомнатная хрущёвка, то реализовать её не смогут, а если шикарный особняк – то смогут.
• Транспортное средство, при условии, что оно необходимо должнику-инвалиду.
• Предметы обихода и личные вещи (например, одежда или посуда), за исключением предметов роскоши.
• Домашние животные, неиспользуемые для предпринимательства.
• Предметы, необходимые для профессиональной деятельности, стоимостью 10 000 рублей и меньше.

Отметим, что будут проанализированы все сделки должника за последние три года. Если выяснится, что сделка была совершена для сохранения имущества, то она может быть аннулирована. Простой пример – фиктивная продажа автомобиля своему родственнику.

Когда имущество будет реализовано, полученные средства пойдут на погашение долгов – хотя бы частичное. Долги погашаются соразмерно и в определённом порядке. Так, первыми удовлетворяются, в частности, требования по алиментам и возмещению вреда здоровья, если они есть.

Далее суд принимает решение о завершении процедуры. Оставшиеся долги ИП – списываются, но только при условии, что должник во время процедуры не скрывал имущество и не прибегал к каким-либо мошенническим схемам. Исключения здесь тоже имеются. В их число входят:

• Алименты;
• Возмещение ущерба здоровью или имуществу;
• Компенсации морального вреда;
• Долги по зарплате.

Существует и ещё один – необязательный – этап процедуры банкротства ИП: мировое соглашение. Если предпринимателю удастся заключить с кредиторами мировой договор, который устроит все стороны, то процедура банкротства приостановится. Однако, она может быть возобновлена, если стороны нарушат взятые на себя обязательства.

Последствия банкротства для предпринимателя

Теперь посмотрим, какие последствия могут ожидать предпринимателя после банкротства. Реализация имущества – это ещё не всё.

По завершению процедуры статус предпринимателя будет потерян. Это же касается и всех полученных лицензией. Помимо этого, у предпринимателя появятся следующие ограничения.

•  Запрет снова стать ИП в течение пяти лет.
•  Запрет занимать руководящие должности в течение пяти лет, а руководящие должности в кредитных организациях – в течение десяти лет.
• Обязанность в течение пяти лет уведомлять о статусе банкрота потенциального кредитора (например, банк). На практике это может привести к невозможности взять кредит.

Фиктивное и преднамеренное банкротство

Наконец отметим следующее. В законодательстве существуют понятия фиктивного и преднамеренного банкротства. Под фиктивным банкротством понимается попытка объявить себя банкротом, имея реальную возможность платить по задолженностям, но не имея желания. Преднамеренное банкротство – это попытка специально стать «настоящим» банкротом, например, совершая заведомо невыгодные сделки.

Фиктивное и преднамеренное банкротства являются наказуемыми деяниями. В случае нанесения крупного ущерба ответственность будет уголовной. Здесь появляется риск получить в качестве наказания реальное лишение свободы. В любом случае избавиться от долгов таким образом не удастся, так как банкротами таких бизнесменов не признают.

Стоимость банкротства ИП